银行审核的是业务，不只是注册证书
香港及新加坡银行会独立决定是否接受企业账户申请。公司注册证书只是起点。银行通常需要了解股东、财富来源、资金来源、商业活动、交易国家以及为什么需要该账户。
公司文件
- 公司注册证书
- 章程或 Memorandum / Articles（按适用情况）
- 董事及股东资料
- 注册地址或注册代理资料
- 银行要求时的董事会决议或开户授权
- 适用情况下的 good standing / incumbency 文件
股东及董事 KYC
- 护照或身份证明
- 居住地址证明
- 银行要求的税务居民及 TIN 资料
- 职业及商业背景
- 财富来源说明及证明
- 首次注资的资金来源证明
业务证明
- 网站、公司简介或产品服务说明
- 已签合同、采购订单或发票
- 客户及供应商资料
- 受监管业务所需牌照
- 集团架构及关联公司资料
- 适用情况下的办公室、员工或运营证明
预计交易模式
应准备合理的交易预测：每月收付款次数、平均及最高单笔金额、货币、客户国家、供应商国家、付款用途及预计账户余额。这些数据必须与合同及业务说明互相一致。
A.I.W 能协助什么
A.I.W 可协助整理企业简介、KYC 资料、交易流程说明及商业支持文件，但不能保证银行一定批准、处理时间或任何特定银行的风险决定。